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Planification financière pour entrepreneurs et professionnels
La fiscalité, l'entreprise, la retraite, les protections et la succession constituent les éléments d'une même situation financière. Une décision prise dans l'un de ces domaines a presque toujours des répercussions sur les autres. Mon rôle consiste à les considérer dans leur ensemble.

Ma clientèle
J'accompagne principalement des propriétaires d'entreprise, des professionnels incorporés et des personnes dont la situation financière requiert une expertise approfondie. Leurs préoccupations touchent souvent la rémunération salaire-dividendes, l'utilisation des surplus accumulés dans la société, la détention de l'assurance par la société, le financement d'une convention entre actionnaires ou la planification de la retraite du propriétaire d'entreprise.

Ma clientèle recherche des conseils rigoureux, souhaite comprendre le fondement des recommandations qui lui sont faites et accorde de la valeur à une planificatrice en mesure de collaborer avec son comptable, son fiscaliste ou son notaire.

La cohérence d'ensemble
Les documents et les stratégies d'un même client sont souvent élaborés par différents professionnels, à des moments différents, sans vision globale. Il en résulte parfois des dispositions qui ne permettent pas d'atteindre les objectifs visés, des engagements dont le financement n'a pas été prévu ou des structures peu efficaces sur le plan fiscal. Une convention entre actionnaires qui prévoit le rachat des actions au décès d'un associé, sans assurance pour en assurer le financement, en est un exemple fréquent.

Mon rôle n'est pas de me substituer à ces professionnels, mais de veiller à ce que l'ensemble forme un tout cohérent et de collaborer avec eux lorsque des ajustements s'avèrent nécessaires.

Une démarche structurée
La démarche débute par l'analyse de votre situation, de vos objectifs et de vos priorités. Un constat vous est ensuite présenté : les forces de votre situation, les lacunes à combler et les risques auxquels vous êtes exposé. Ce n'est qu'une fois ce constat validé que des recommandations chiffrées vous sont soumises, accompagnées d'un rapport écrit. Cette séparation entre le diagnostic et la recommandation assure que les solutions proposées répondent à vos besoins réels.

La planification financière n'est toutefois pas un exercice ponctuel. Votre situation, votre entreprise et les règles fiscales évoluent, et votre plan doit évoluer avec elles. J'accompagne mes clients à long terme, par des révisions périodiques qui permettent d'ajuster les stratégies au fil des étapes de leur vie.

Premier contact
Un premier entretien, sans engagement, permet d'évaluer si mon approche correspond à vos besoins.